L’Innovazione del Credito per l’Economia Reale
Il fondo AZIMUT ELTIF – Private Debt Digital Multistrategy II rappresenta una soluzione d’investimento evoluta che permette ai risparmiatori di accedere al mercato del Private Debt, un settore storicamente riservato ai grandi investitori istituzionali. Grazie alla normativa ELTIF 2.0, il fondo combina la ricerca di rendimenti interessanti con un’elevata diversificazione e importanti vantaggi fiscali.
Perché il Private Debt?
In un contesto in cui le banche riducono l’erogazione di credito tradizionale a causa di requisiti patrimoniali più stringenti (Basilea 3 e 4), i fondi di Private Debt intervengono come fonti di finanziamento alternative per le imprese, offrendo agli investitori un premio per l’illiquidità.
I Punti di Forza della Strategia
Il fondo adotta una logica multi-strategy e multi-asset per massimizzare la protezione e il rendimento:
- Asset-Based Finance: Investimenti garantiti da attivi reali o flussi di cassa, con ridotta sensibilità al ciclo economico.
- Estrema Diversificazione: Esposizione su migliaia di emittenti e diverse asset class decorrelate.
- Focus sulle PMI Italiane: Almeno il 70% del portafoglio è destinato a prestiti e crediti commerciali di piccole e medie imprese italiane, spesso acquistati tramite piattaforme fintech all’avanguardia.
- Universo d’Investimento Ampio: Include digital factoring, crediti sanitari, prestiti garantiti da immobili e litigation finance.
Vantaggi Esclusivi per l’Investitore
- Efficienza Fiscale: Il fondo è PIR-Alternativo, il che significa esenzione totale dalla tassazione sulle rendite finanziarie (26%) e dalle imposte di successione per chi mantiene l’investimento per 5 anni.
- Accessibilità: Soglia di ingresso minima ridotta a 1.000 euro.
- Target di Rendimento: Obiettivo di rendimento netto stimato del 5-6% annuo (equivalente al 7-8% lordo grazie ai benefici fiscali).
- Distribuzioni Periodiche: Previsione di distribuzioni semestrali nette dell’1,50%.
Esperienza e Gestione
La gestione è affidata a un team con oltre 20 anni di esperienza nel credito alternativo, che gestisce masse per oltre 1,4 miliardi di euro. Il processo di investimento integra analisi rigorose (Top-Down e Bottom-Up) e una costante due diligence sulle controparti
Scheda Tecnica in sintesi
- Tipologia: ELTIF chiuso non riservato.
- Durata: 7 anni (+2).
- Data di Lancio: 7 aprile 2026.
- Target di Raccolta: €200 milioni.